融資の4W2H

初めて外回りに出た人、新入職員で初めて融資係をやる人向けに考えてみました。

お客さんから聞くこと。

お客さんに伝えること。

• When.

いつ。（月末？　２０日？　２５日？　来月？）

• What.

なにに。（材料、商品の仕入れ？　機械を買った？　閑散期の経費？）

• Why.

なんで。（売上が落ちた？　上がった？　今月だけ増えた？　車が壊れた？）

• Where.

どこで。（どこで振込む？　どこで手形を切った？）

• How much.

いくら。（全部でいくら？　そのうち借りるのはいくら？　他行で借りるのはいくら？）

• How loan.

どのように貸すか。（協会付？　プロパー？　分割？　一括？）

1. わからないことの答えは、お客さんのところにある（にしかない）。
2. だから、お客さんにはっきり聞きましょう。