2013-04-01

融資の4W2H

初めて外回りに出た人、新入職員で初めて融資係をやる人向けに考えてみました。

お客さんから聞くこと。
お客さんに伝えること。


  • When.
いつ。(月末? 20日? 25日? 来月?)

  • What.
なにに。(材料、商品の仕入れ? 機械を買った? 閑散期の経費?)

  • Why.
なんで。(売上が落ちた? 上がった? 今月だけ増えた? 車が壊れた?)

  • Where.
どこで。(どこで振込む? どこで手形を切った?)

  • How much.
いくら。(全部でいくら? そのうち借りるのはいくら? 他行で借りるのはいくら?)

  • How loan.
どのように貸すか。(協会付? プロパー? 分割? 一括?)


  1. わからないことの答えは、お客さんのところにある(にしかない)。
  2. だから、お客さんにはっきり聞きましょう。




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